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信用卡诈骗是否会立案

吴亮律师2025-07-10余姚刑事律师

信用卡诈骗达特定标准会立案。使用伪造、虚假身份骗领、作废或冒用他人信用卡诈骗,数额五千元以上,以及恶意透支数额五万元以上应立案追诉。恶意透支是以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经银行两次有效催收超三个月未还。符合标准公安机关会立案侦查并追究刑责。
1.个人要树立正确消费观,合理使用信用卡,避免因过度消费陷入恶意透支困境。
2.注意保护个人信息,防止信用卡信息泄露被他人冒用。
3.金融机构应加强信用卡发放审核,完善风险防控机制,提高对诈骗行为的识别能力。
4.公众要增强法律意识,了解信用卡诈骗的法律后果,不参与相关违法活动。
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法律分析:
(1)信用卡诈骗立案有明确标准。使用伪造、以虚假身份证明骗领、作废的信用卡,或冒用他人信用卡进行诈骗活动,数额达五千元以上,就会被立案追诉。
(2)恶意透支数额在五万元以上也会立案。恶意透支的认定需满足持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或期限透支,经银行两次有效催收后超三个月仍不归还。
(3)一旦符合上述标准,公安机关会启动立案侦查程序,相关人员要承担刑事责任。

提醒:
使用信用卡时要遵守法律法规,避免恶意透支等违规行为。若对信用卡使用有疑问,建议咨询进一步分析。
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(一)个人使用信用卡时,要确保信用卡来源合法,不使用伪造、以虚假身份证明骗领、作废的信用卡,也不冒用他人信用卡进行消费,避免诈骗金额累计达到五千元以上而被立案。
(二)如果是正常透支信用卡,要在规定限额和期限内还款,若无法按时偿还,要及时与发卡银行协商,避免被认定为恶意透支。当收到银行两次有效催收后,应在三个月内想办法归还欠款,防止欠款数额达到五万元以上引发立案。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十九条规定,进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
(二)恶意透支,数额在五万元以上的。前款规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。
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1.信用卡诈骗到标准会立案。使用伪造、骗领、作废信用卡,冒用他人信用卡诈骗五千元以上,要立案追诉。
2.恶意透支五万以上也会被立案。恶意透支指持卡人故意超限额或期限透支,银行两次有效催收后超三个月不还。
3.符合上述标准,公安机关会立案侦查,追究刑责。
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结论:
信用卡诈骗达到一定标准会立案,使用伪造等信用卡诈骗数额五千元以上或恶意透支数额五万元以上会被立案追诉。
法律解析:
依据相关规定,信用卡诈骗立案有两种情形。其一,使用伪造、以虚假身份证明骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗,数额达五千元以上会被立案。其二,恶意透支数额在五万元以上会立案,恶意透支指持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经银行两次有效催收后超三个月仍不归还。符合这些标准,公安机关会立案侦查并追究刑事责任。如果大家遇到与信用卡诈骗相关的疑惑,不确定自身情况是否符合立案标准等法律问题,可向我或者其他专业法律人士咨询。

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